Anlage Strategien für Immobilien

Wie immer im Leben eines Investors gibt es nicht „die“ eine Möglichkeit in einen Vermögenswert zu investieren. Genauso wie es unterschiedliche Möglichkeiten gibt in Firmen zu investieren, sind auch die Optionen um in Immobilien zu investieren sehr unterschiedlich. In diesem Artikel erwarten Sie unterschiedlichste, spannende Möglichkeiten, wie Sie beginnen können in Immobilien zu investieren.

REITs

Die erste Möglichkeit sind REITs. REIT ist die Abkürzung für Real Estate Investment Trust und funktioniert sehr ähnlich wie ein Fonds für Aktien. Anstatt, dass die Anleger alleine in einzelne Objekte investieren, werden Fonds aufgesetzt, die entweder Immobilien selbst erbauen, oder sie kaufen um sie weiter zu vermieten.

Die gesamte Verwaltung liegt beim Emittenten dieser REITs, die Ihre Investitionssumme dafür verwenden, neue Objekte zu erwerben. Im Gegenzug erhalten Sie als Investor Anteile an dem Fonds und sind auch an den Gewinnen beteiligt. Das bedeutet, wenn die Immobilien Gewinn durch Mieteinnahmen erwirtschaften, erhalten Sie aliquot Ihren Anteil, nach Abzug eventueller Gebühren.

Damit ist das Risiko gestreut, da mehrere Investoren gemeinsam in mehrere Objekte investieren und Risiken wie Leerstand damit bestmöglich ausgeglichen werden.

Fix & Flip

Wenn Sie kein Freund von Wertpapieren sind, könnte Fix & Flip eine Möglichkeit sein. Hier kaufen Sie ältere, herunter gekommene Häuser oder Wohnungen in guten Lagen. Diese reparieren und/oder sanieren sie um sie anschließend gewinnbringend weiter zu verkaufen.

Dadurch müssen Sie sich nicht mit dem längerfristigen Mietsgeschäft befassen, sondern fokussieren sich ganz darauf, herunter gekommene Wohnungen zu möglichst günstigen Preisen zu kaufen. Mit den Sanierungen und/oder Reparaturen durch Fachleute, wie beispielsweise Wände neu streichen, neue Böden verlegen, neue Fliesen zu legen, neue Fenster einzubauen und so weiter, steigern Sie den Wert der Wohnung deutlich.

Anschließend verkaufen Sie, beispielsweise über einen Makler, diese Wohnung mit Gewinn und können wieder neue Wohnungen kaufen um sie aufzupolieren und auf den neuesten Stand zu bringen. Dabei bauen Sie kein eigenes Immobilienvermögen auf, sondern verkaufen es stets weiter.

Pro-Tipp:  Bevor Sie mit Fix & Flip starten, sollten Sie – je nach Land – eventuelle gesetzliche oder steuerliche Fristen bedenken. Entsprechende Fachleute können Sie hier beraten, wie Sie am besten vorgehen sollen.

Buy & Hold

Das Modell Buy & Hold ist praktisch das Gegenteil von Fix & Flip. Sie kaufen Immobilien, behalten sie und vermieten sie. Damit können Sie Ihr Immobilienvermögen ausbauen und generieren einen steten Cashflow durch Einnahmen aus den Mietobjekten.

Der Vorteil ist der stetige – meist monatliche – Cashflow, im Gegensatz zu Fix & Flip. Hier ist das Risiko deutlich höher, falls die Wohnung nicht wie geplant verkauft werden kann, sondern beispielsweise beim Verkaufspreis Einbußen hingenommen werden müssen. Außerdem erhalten Sie nur einmal pro Objekt Einnahmen: Zum Zeitpunkt des Verkaufs.

Buy & Hold dagegen ist eine deutlich langfristigere Strategie. Wohnungen oder Häuser werden in der Regel nach dem Kauf jahrelang im Portfolio behalten. Sollte es nicht besonders triftige Gründe geben, wie beispielsweise die Sicherheit in dem Viertel verschlechtert sich, oder die Wohnung wird völlig unrentabel, werden die Objekte meistens nicht mehr verkauft.

Diese Strategie eignet sich insbesondere dann, wenn Sie etwas höheres Einkommen haben und Ihr Vermögen langfristig aufbauen oder einen regelmäßigen, berechenbaren Cashflow möchten.

Möblierte Vermietung

Ein Modell das ebenfalls gut funktionieren kann ist die möblierte Vermietung. Im Grunde ist sie der Buy & Hold Strategie sehr ähnlich. Der Unterschied ist, dass bei der möblieren Vermietung bereits die gesamte Wohnung eingerichtet ist. Das bedeutet, abgesehen von persönlichen Gegenständen und Hausrat muss in der Regel vom Mieter nichts mehr mit in die neue Wohnung genommen werden.

Das hat für Mieter den Vorteil, dass sie sich die massiven Umzugskosten für Möbeltransporte oder die Kosten für den Kauf neuer Möbel sparen können. Im Gegenzug dafür ist allerdings auch die Miete höher, da neben der Kaltmiete und den Betriebskosten nun auch die Kosten für die Anschaffung der Möbel auf den Mieter übertragen werden.

Selbst bauen

Warum nicht gleich alles selber bauen und dann vermieten oder verkaufen? Natürlich ist auch das eine weitere, oder genauer gesagt zwei weitere Strategien.

Hier wird keine Zeit darauf verwendet die bestmöglichen Mietobjekte zu finden. Stattdessen werden sie von Grund auf geplant und selbst gebaut. Sobald die Objekte fertig sind, können sie beispielsweise sofort vermietet werden und die Mieteinnahmen unterstützen bei der Rückzahlung eventueller Kredite oder dem Bau weiterer, neuer Objekte.

Genauso ist es möglich die Objekte bereits während des Baus, oder nach dessen Abschluss an interessierte Käufer gewinnbringend zu veräußern. Ähnlich wie beim Fix & Flip Modell sind in diesem Fall ebenfalls einmalige Gewinne zu erwarten, während die Vermietung eher dem Buy & Hold Modell ähnelt.

Risiken sind derzeit insbesondere im Bereich der Baukosten zu sehen. Die Ressourcenknappheit macht die Kalkulation der endgültigen Baukosten teilweise schwierig und sollte im Rahmen einer Risiko Analyse genau betrachtet werden.

Vermögensberater

Sie wollen weder Wertpapiere kaufen, noch Wohnungen selbst kaufen und aufhübschen oder verwalten? Stattdessen möchten Sie sich lieber auf Ihre eigentliche Tätigkeit konzentrieren und die Arbeit jemand anderem überlassen? Dann sind wir beim Vermögensberater genau richtig.

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