Was macht ein Vermögensberater?

Bestimmt haben Sie bereits von Vermögensberatern gehört, ihre Werbungen im Internet gesehen oder sogar selbst einen beauftragt. Was genau aber macht ein Vermögensberater und welche Vorteile haben Sie davon einen zu engagieren?

Kurz und knapp formuliert: Vermögensberater sind Dienstleister, deren Ziel es ist, Ihr hart erarbeitetes Geld für Sie zu vermehren. Dadurch können Sie die ersparte Zeit für spannende Aktivitäten verwenden oder sich sozial engagieren. Zudem können Sie von den erwirtschafteten Erträgen profitieren und haben jederzeit eine Ansprechperson, wenn Sie genauere Informationen zu Zahlen, Daten und Fakten Ihrer aktuellen finanziellen Situation haben möchten.

Dies ist natürlich nur ein sehr grober Überblick. Weiter geht es hier im Blog Artikel!

Aufgaben eines Vermögensberaters

Was genau sind nun die Aufgaben eines Vermögensberaters und wie läuft so eine Beratung ab?

Zuerst werden Sie in einem Erstgespräch Ihren Vermögensberater kennen lernen. Sie besprechen Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wie sehen Ihre persönlichen Ersparnisse und bereits getätigte Investitionen aus, wie hoch ist Ihr Einkommen und wie hoch sind Ihre monatlichen Ausgaben.

Mit Fragen wie diesen ermöglichen Sie Ihrem Vermögensberater sich ein klares Bild zu verschaffen. Weiter geht es nach der Ausgangssituation auch mit Ihrer Zielsetzung. Was möchten Sie mit Ihrem Geld erreichen? Soll es möglichst sicher angelegt werden, möglichst profitabel, möglichst langfristig oder haben Sie vielleicht gänzlich andere Anforderungen?

Dann stellt sich die Frage, ob Sie ein Zubrot für die Rente aufbauen möchten, das sich aus Ihren Investitionen finanziert. Oder möchten Sie lieber finanzielle Freiheit erreichen? Genauso wichtig wie Ihre Ziele sind dem Vermögensberater auch Ihre individuellen Ziele.

Alle diese Informationen verwendet der Berater anschließend um ein Kundenprofil anzulegen. Dieses Profil hilft ihm anschließend für seine eigentliche Arbeit: Er macht sich auf die Suche nach passenden Lösungen und Finanzprodukten, die für Sie und Ihre Ziele passend sind. Dazu können beispielsweise Immobilieninvestments wie das Bauherrenmodell oder eine Vorsorgewohnung zählen.

Sobald die Produkte mit Ihnen besprochen wurden, wird der Vermögensberater die Veranlagungen für Sie durchführen, ebenso wie eventuell vereinbarte Finanzierungen durchführen. Zusätzlich behält er die Übersicht über sämtliche Sicherheitsrisiken und die Gewinnchancen unterschiedlicher Anlagen, die er Ihnen offen kommunizieren wird.

Wie wird man zum Vermögensberater?

Aktuell gibt es keine eigene Ausbildung zum Vermögensberater. Allerdings ist es ein reglementiertes Gewerbe, dessen Ausübung eine Befähigungsprüfung benötigt. Zusätzlich schreibt der Gesetzgeber laufende Weiterbildungen vor, sodass die Kunden immer vom bestmöglichen Service profitieren können.

Aufgrund der Anforderungen an den Beruf, haben Vermögensberater in der Regel einen Hintergrund in der Finanzbranche. Ob diese Erfahrung nun aus der schulischen Ausbildung (bspw HAK) oder aus Fachhochschule und Universität rührt, oder aus jahrelanger Erfahrung im Finanzsektor, Vermögensberater brauchen fundiertes finanzielles Wissen. Zudem bieten auch Kollegs entsprechende Aus- und Weiterbildungen an.

Die Anforderungen an mögliche Berufsanwärter sind dementsprechend auch gutes wirtschaftliches und kaufmännisches Wissen, Sie brauchen eine gute Portion Selbstbewusstsein und gute Verkaufs- und Kommunikationsfähigkeiten.

Ab wann brauche ich einen Vermögensberater?

Ein Vermögensberater empfiehlt sich ab höherem Einkommen. Das bedeutet, Sie können von Ihrem Einkommen jeden Monat etwas zur Seite legen und Geld für Investitionen aufbringen, ohne Ihren Lebensstil drastisch einschränken zu müssen.

Das heißt, wenn Sie Ihre Sparbücher mit dem Notgroschen gefüllt haben und immer noch Geld übrig haben, das Sie gewinnbringend investieren möchten, dann kann es sinnvoll sein einen Vermögensberater zu kontaktieren.

Warum sollte ich einen Vermögensberater engagieren?

Womöglich fragen Sie sich nun: „Warum sollte ich denn einen Vermögensberater engagieren?“ Oder Sie denken sich: „Ach, das kann ich doch alleine! Ich weiß am besten was gut ist für mein Geld!“ Vielleicht haben Sie Recht damit. Schließlich gibt es zahlreiche Videos, Bücher und Seminare, die genau das lehren. Aber erlauben Sie uns einen kurzen Vergleich.

Wenn Sie Zahnschmerzen haben, können Sie ebenfalls Youtube Videos ansehen und sich den Zahn oder die Wurzelbehandlung selbst machen. Oder Sie können zum Zahnarzt gehen und lassen einen Spezialisten Ihre Zähne wieder in Bestform bringen.

Dasselbe gilt auch beim Rechtsstreit. Würden Sie sich selbst ins Gericht stellen und gegen erfahrene Anwälte für Ihr Recht kämpfen wollen? Vermutlich würden Sie doch eher einen Rechtsanwalt engagieren, dessen wichtigste Aufgabe es ist, Ihnen vor Gericht den Sieg zu bescheren.

Genauso verhält es sich auch bei Ihrem Vermögen. Sie selbst sind ein Spezialist in Ihrem Beruf und bilden sich hier stets fort. Dasselbe tut auch ein Vermögensberater. Er bleibt ständig auf dem neuesten Stand und kennt die Entwicklungen an den Märkten, kann durch jahrelange Erfahrung Trends erkennen, die Ihnen womöglich verborgen bleiben und damit Ihr Vermögen bestmöglich wachsen lassen. Zudem sollten Sie bedenken, dass Vermögensberater häufig Zugang zu Investmentoptionen bieten können, die Privatpersonen in der Regel gar nicht angeboten werden.

Damit ist auch die Frage nach dem „Warum“ ganz einfach zu beantworten. Für alle wesentlichen  Bereiche Ihres Lebens engagieren Sie Spezialisten: Für Ihre Gesundheit, für Ihre Sicherheit, Ihre Frisur und so weiter. Warum also sollten Sie gerade bei Ihrem Vermögen auf einen Spezialisten verzichten?

Sie arbeiten hart für Ihr Geld und würden versuchen es selbst zu vermehren, neben Ihrer eigentlichen Tätigkeit? Dabei könnten Sie doch ganz einfach den gesamten Fokus darauf richten, Ihre Tätigkeit noch besser auszuführen, ein noch besserer Arzt, Anwalt und so weiter sein, und überlassen die Verwaltung Ihres Vermögens jemandem, dessen Spezialität genau das ist: Vermögen bestmöglich zu verwalten und zu vermehren.

Außerdem müssen Sie nicht selbst zum Experten im Thema Immobilien Investments werden. Stattdessen können Sie von dem Wissen eines professionellen Vermögensberaters mit Spezialisierung auf Immobilien Investments profitieren und die Erträge der Investments genießen, ohne sich tagtäglich weiter bilden zu müssen.

Fazit

Der Vermögensberater steht Ihnen in jeglichen Ihrer Fragen zu Finanzen und Vermögensaufbau jederzeit zur Seite. Sie können Bedenken, Wünsche und Visionen ansprechen, und Ihre persönlichen, finanziellen Ziele gemeinsam mit einem absoluten Profi auf seinem Gebiet erreichen, ohne selbst zu einem Spezialisten in Finanzthemen zu werden.

Mit mehr als 40 Jahren Erfahrung kann Sachwert Ihnen die besten Services und Produkte im Bereich Immobilieninvestments anbieten und sicherstellen, dass Ihr Vermögen wächst, während Sie sich ganz auf Ihre Arbeit konzentrieren können. Oder aber Sie genießen den wohlverdienten Urlaub, während Ihr Geld folgsam weiter für Sie arbeitet!

Wenn Sie noch weitere Fragen haben, helfen Ihnen unsere erfahrenen Vermögensberater gerne weiter!